AML und Verifizierung bei Spellwin Casino

Wer bei uns spielt, zahlt Echtgeld ein und lässt Gewinne aus. Genau an diesen Stellen greifen unsere Abläufe gegen Geldwäsche. Diese Seite erklärt, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir dafür brauchen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML Richtlinie bei Spellwin

Wir betreiben die Plattform unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao, Betreiber ist die TechSolutions Group N.V. Die Regelwerke unseres Lizenzgebiets zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung wenden wir vollständig an, ohne Ausnahme für einzelne Accounts, Einzahlungen oder Auszahlungen. Seit unserer Gründung 2024 gilt dieser Standard unverändert.

Unser Compliance-Team wird von einem Money Laundering Reporting Officer geleitet. Er ist für die Risikoklassifizierung von Spielern, Herkunftsländern und Zahlungsmethoden zuständig, führt regelmäßige interne Audits durch und meldet verdächtige Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit von Curaçao. Verdachtsmeldungen erfolgen ohne Vorankündigung an die betroffene Person, da uns das Gesetz zur Verschwiegenheit verpflichtet.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen. Zu welchem Zeitpunkt welche Prüfung ansteht, hängt von Ihrem Spielverhalten und den Beträgen ab, die über Ihr Konto laufen.

• Registrierung: Name, Geburtsdatum und Adresse werden auf Plausibilität geprüft und gegen interne Sperrlisten abgegichen.
• Erste Auszahlung: Vor der Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten.
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: Bei ungewöhnlichen Mustern, etwa vielen Kleinzahlungen, häufigen Kontowechseln oder Sprüngen bei den Einsätzen, fordern wir zusätzliche Nachweise an.

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir amtliche Lichtbildausweise, für den Adressnachweis Dokumente, die nicht älter als drei Monate sind. Auch die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode müssen Sie belegen.

• Identität: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und in voller Größe fotografiert.
• Adresse: aktuelle Stromrechnung, Bankrechnung oder Meldebestätigung mit Ihrem Namen.
• Zahlungsmethode: Foto Ihrer Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern, Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen oder die Wallet-Adresse bei Kryptowährungen.

So läuft die Verifizierung ab

Den kompletten Ablauf erledigen Sie direkt in Ihrem Konto, ohne postalischen Versand und ohne Termin. Nach dem Hochladen erhalten Sie per E-Mail eine Bestätigung über den Eingang Ihrer Unterlagen.

• Öffnen Sie im Kontomenü den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie Ihre Dokumente als JPG, PNG oder PDF hoch.
• Achten Sie auf lesbare, ungefilterte Aufnahmen mit sichtbaren vier Ecken.
• Eine automatische Vorprüfung klärt Format und Lesbarkeit.
• Unser Compliance-Team nimmt die manuelle Prüfung innerhalb von 24 bis 72 Stunden vor.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, nach Genehmigung laufen Auszahlungen automatisch weiter.

Schutz Ihrer Daten

Der Upload läuft über eine verschlüsselte Verbindung. Zugriff auf Ihre Dokumente haben ausschließlich geschulte Mitarbeiter des Compliance-Teams, deren Arbeit dokumentiert und regelmäßig kontrolliert wird. Wir geben Ihre Unterlagen an keine Dritten weiter, außer an Behörden, Gerichte oder unseren Lizenzgeber, wenn eine gesetzliche Pflicht dazu besteht.

Warum wir Ihre Geldquelle erfragen

Bei höheren Einzelbeträgen, auffällig vielen Einzahlungen in kurzer Zeit oder Einsatzmustern, die nicht zu den bisherigen Daten Ihres Accounts passen, bitten wir um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds). Diese Prüfung trennt legitime Spielgelder von Geldern Dritter, die über Ihr Konto gewaschen werden sollen. Sie schützt damit auch Ihr eigenes Guthaben.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohn- und Gehaltszettel, die Jahresabrechnung Ihrer Steuerbehörde, Kontoauszüge der letzten drei Monate, Verträge aus Immobilien- oder Fahrzeugverkäufen, Erbschaftsurkunden und Dividendennachweise. Ein einzelnes passendes Dokument genügt meist, bei größeren Beträgen fragen wir gezielt nach den Unterlagen, die den konkreten Betrag abdecken.

Unsere Transaktionskontrolle in Zahlen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung screenen wir automatisch und stichprobenartig manuell. Kriterien sind Betragshöhe, Häufigkeit, verwendete Methode und Verhältnis zu Ihrem bisherigen Spielverhalten. Auszahlungen leiten wir, soweit technisch möglich, auf dieselbe Methode zurück, über die die Einzahlung gelaufen ist, bis zur Höhe des eingezahlten Betrags. Einen darüber hinausgehenden Rest überweisen wir per Banküberweisung oder auf eine verifizierte Krypto-Wallet. Bei Kryptowährungen zahlen wir ausschließlich an Adressen aus, die wir vorher Ihrer Verifizierung zugeordnet haben.

Diese Limits gelten für Auszahlungen:

Wir behalten uns vor, Auszahlungen oberhalb der Standardlimits in mehreren Tranchen freizugeben, wenn die Herkunft der Mittel umfassender geprüft werden muss. Guthaben in Kryptowährungen werten wir zum Kurs des Auszahlungszeitpunkts in der Kontowährung um.

Unsere Rechnungen, Zahlungsbelege und internen Prüfprotokolle bilden jede Bewegung auf Ihrem Konto lückenlos ab. Dadurch lassen sich auch Wochen später einzelne Transaktionen exakt nachvollziehen, was bei Reklamationen und behördlichen Anfragen beiden Seiten dient.

Wenn die Verifizierung scheitert

Fehlende oder unbrauchbare Dokumente haben klare Folgen. Die Stufen staffeln sich nach Schwere des Verstoßes:

• Unvollständige Unterlagen: Die Auszahlung ruht, bis Sie die fehlenden Nachweise nachreichen. Spielein- und auszahlungen bleiben begrenzt möglich.
• Keine Reaktion innerhalb von 30 Tagen nach Anforderung: Wir sperren das Konto für Einzahlungen und das Spielgeschehen.
• Gefälschte oder fremde Dokumente: Das Konto wird dauerhaft geschlossen. Verbleibendes Guthaben zahlen wir auf eine verifizierte, nachweisbar Ihnen gehörende Quelle zurück.
• Konkreter Geldwäscheverdacht: Wir melden den Vorfall an die Financial Intelligence Unit von Curaçao und kooperieren mit den Ermittlungsbehörden.

Abgelehnte Dokumente bedeuten kein endgültiges Nein. Sie dürfen korrigierte Unterlagen jederzeit erneut einreichen. Bei Fragen zur Ablehnung erreichen Sie unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected], die Kollegen leiten offene Punkte direkt an das Compliance-Team weiter.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt das Geldwäscherecht unseres Lizenzgebiets vor. Danach löschen wir die Dokumente, es sei denn, Behörden haben wegen eines laufenden Verfahrens längere Aufbewahrung angeordnet.

Der Grund für die Frist ist einfach: Nur vollständig archivierte Nachweise erlauben es, vergangene Transaktionen im Fall einer Untersuchung korrekt zu rekonstruieren. Das dient nicht nur den Behörden, sondern auch Ihnen, etwa wenn eine Zahlung Jahre später streitig wird und Sie einen belastbaren Nachweis brauchen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Wir bearbeiten Ihre Unterlagen innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, nach Genehmigung laufen Auszahlungen ohne erneute Prüfung automatisch weiter.

Muss ich bei jeder Auszahlung neue Dokumente einreichen?

Nein. Eine einmal genehmigte Verifizierung gilt dauerhaft. Neue Nachweise fordern wir nur bei geänderten Daten, einer neuen Zahlungsmethode, Namensänderungen oder auffälligen Transaktionsmustern an.

Warum geht meine Auszahlung auf dieselbe Methode zurück wie die Einzahlung?

Diese Regel gehört zu unseren AML-Pflichten. Sie verhindert, dass Geld über einen fremden Zahlungsweg ausgezahlt wird als der, von dem es gekommen ist, und schützt Ihr Konto vor Missbrauch.

Was passiert, wenn ich keinen Herkunftsnachweis liefere?

Die betroffene Auszahlung ruht, bis der Nachweis vorliegt. Nach 30 Tagen ohne Reaktion sperren wir das Konto für Einzahlungen und das Spielgeschehen. Sie können die Unterlagen jederzeit nachreichen und die Prüfung wieder aufnehmen lassen.

Wer kann meine Verifizierungsdaten einsehen?

Nur geschulte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, über eine verschlüsselte Verbindung und mit dokumentierten Zugriffen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich bei gesetzlicher Pflicht gegenüber Behörden, Gerichten oder dem Lizenzgeber.